1. Lập kế hoạch dòng tiền
-
Dự báo dòng tiền: Lập bảng dự báo thu – chi hàng tuần/tháng/quý để thấy trước thời điểm thừa/thiếu tiền.
-
Xác định điểm hòa vốn: Biết được mức doanh thu tối thiểu để không bị âm dòng tiền.
-
Chuẩn bị quỹ dự phòng: Dành ít nhất 10–20% lợi nhuận để đối phó chi phí bất ngờ.
2. Quản lý công nợ
-
Chính sách tín dụng hợp lý: Chỉ cho khách hàng uy tín nợ, rút ngắn thời gian thanh toán (30 ngày thay vì 60–90 ngày).
-
Chiết khấu thanh toán sớm: Khuyến khích khách trả nhanh để cải thiện dòng tiền.
-
Theo dõi và nhắc nợ tự động: Sử dụng phần mềm hoặc báo cáo định kỳ để giảm công nợ xấu.
3. Kiểm soát chi phí
-
Phân loại chi phí: Cố định (lương, thuê văn phòng) vs. biến đổi (nguyên vật liệu, marketing).
-
Cắt giảm chi phí không tạo giá trị: Kiểm tra định kỳ để loại bỏ lãng phí.
-
Thương lượng với nhà cung cấp: Kéo dài thời hạn thanh toán hoặc mua theo lô lớn để giảm giá.
4. Tối ưu tồn kho
-
Tránh tồn kho chết: Áp dụng nguyên tắc “vừa đủ” (Just-in-time) để giảm chi phí lưu kho.
-
Sử dụng phần mềm quản lý: Theo dõi vòng quay hàng tồn để điều chỉnh mua – bán kịp thời.
5. Quản lý nguồn vốn
-
Đa dạng nguồn vốn: Ngoài vốn tự có, có thể tận dụng hạn mức tín dụng ngắn hạn từ ngân hàng.
-
Quản lý vay nợ cẩn trọng: Ưu tiên dùng vốn vay cho các hoạt động tạo dòng tiền nhanh, tránh vay cho chi phí cố định lâu dài.
-
Tái đầu tư lợi nhuận hợp lý: Không “rút cạn” tiền mặt để chia cổ tức quá nhiều.
6. Ứng dụng công nghệ
-
Phần mềm kế toán/ERP: Giúp cập nhật thu chi tức thì.
-
Dashboard dòng tiền: Biểu đồ trực quan để lãnh đạo nắm rõ tình hình.
-
Thanh toán điện tử: Giảm thời gian và rủi ro thất thoát tiền mặt.
7. Định kỳ đánh giá
-
So sánh kế hoạch vs. thực tế mỗi tháng.
-
Điều chỉnh chính sách bán hàng, chi phí, tồn kho kịp thời.
-
Xây dựng kịch bản “tốt – trung bình – xấu” để chủ động ứng phó.